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2011/08/26

競馬情報詐欺業者が追送検されました

平成23年8月26日、競馬情報詐欺業者5が神戸地検尼崎支部に追送検され、捜査が終結しました。
架空の競馬の儲け話をもちかけて現金をだまし取った詐欺容疑で逮捕されていた業者です。
5人は約20の架空団体名を用いていて、銀行口座には約13億3千万円の入金がありました。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/25

楽天のクレジットカード事業再編について

少し前の話ですが、楽天は平成23年8月1日付けで「楽天KC」の「楽天カード事業」を会社分割により楽天クレジットに移管し、楽天KCをJトラストに譲渡しました。
楽天KCはKCカード、楽天クレジットは楽天カードにそれぞれ社名変更しています。

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2011/08/24

ソフト闇金業者が逮捕されました

平成23年8月23日、神奈川県警は無登録営業の疑いでソフト闇金業者5人を逮捕しました。
この業者は法定金利の34~138倍で貸し付けていたので、出資法違反容疑でも捜査が進められます。
無理な取立てをせずに時には利率を下げる時もあった事から、「ソフト闇金」として人気を集めていたこの業者の顧客には、ヤミ金と気付かずに貸借を繰り返していた人もいたそうです。
ヤミ金業者は成21年1月から都内の事務所で営業を開始し、450人の顧客に約7000万円を貸し付け、約1億2500万円の収益を上げていました。

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2011/08/23

出会い系・サクラ裁判の判決

さいたま地裁越谷支部にて、サクラを使った出会い系サイトの違法性が認定され、被害者側が勝訴しました。
原告は埼玉県の30代女性で、被害額は544万円でした。
この業者はメールの送信、受信(閲覧)を一回するごとに230円が課金されるシステムでした。
「会いたい」や「お金をあげる」などのメールが次々とサイト側から送信されて来ていた実態がある為今回の判決に至ったのですが、サイト側は判決を不服として控訴するとコメントしているそうです。

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2011/08/22

悪徳商法の新しい手口

絵画、写真、短歌、俳句などを趣味としている高齢者をターゲットに、ウェブサイトや新聞、インターネット美術館への無料掲載を電話で勧誘する悪徳商法が流行っています。
作品を褒めて無料掲載を勧誘しながら、後に掲載費用を請求するという悪質な手口で、「褒め上げ商法」と呼ばれています。
2009年頃から少しずつ増加していた手口なのですが、2011年8月に特定商取引法違反で業務停止命令が出ました。

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2011/08/18

過払い金返還請求が減少傾向にあります

平成22年9月の武富士会社更生手続き申請の影響で急増していた過払い金返還請求ですが、最近は取引履歴開示請求と返還請求が減少してきたそうです。
また、新規顧客は増加してきていて、長く低迷していた消費者金融業界の先行きが少し明るくなり始めているようです。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/17

消費者金融の数の推移

平成23年3月末時点で、全国の消費者金融の登録数は2、589業者となっています。12年前の登録数は30,390業者あったので、およそ12分の1に減少しています。
7月に摘発されたヤミ金業者の顧客は5000人を超え、被害額は5億円にも上るとみられています。
ですが、これは警察が捜査の過程で掴んだ推測の数字であって、5000人の被害届が出ていたわけではありません。
需要と供給の均衡が保たれているのかどうか、明確に数値化する必要性を感じます。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/16

国民生活センターを騙ったパンフレットについて

国民生活センターを騙ったパンフレットを社債詐欺や未公開株詐欺などの被害者へ送付するという、詐欺まがいの事が起きています。
パンフレットには住所と電話番号の記載があり、住所は本物なのですが、電話番号は全く違う番号で、掛けてしまうと新たな契約を勧められるとみられています。
「独立行政法人国民生活センター ~お知らせ~」と題する12ページのパンフレットやチラシは偽物なのでご注意下さい。年金トラブルや社債詐欺・未公開株詐欺への注意喚起と見せかける、許しがたい詐欺です。
国民生活センターは近く、警視庁に告訴する予定です。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/11

闇金問題について

総量規制(貸付を年収の1/3までとした規制)導入後、闇金被害は減少傾向になっていると金融庁などから発表がでています。しかし、「被害者は減少しているが利用者は増加している」というデータもあります。
ショッピング枠の現金化の相談が増えるなど、ヤミ金問題は日々複雑化しています。
ロイズ司法書士事務所へのお問合せ件数も依然増加傾向です。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/09

震災便乗詐欺にご注意下さい

放射線量を計測する機器「ガイガーカウンター」のインターネット販売で、代金を支払ったのに商品が届かない被害が増えているそうです。
商品が届かないので返金を促すと、「今日入荷した」などと言って返金を先延ばしにし、結局商品は届いていないそうです。
放射能への不安を利用した震災便乗詐欺はなかなか後を絶ちません。
こういった業者はすぐに連絡先が変わってしまって連絡が付かなくなりますので、「怪しいな」と思ったらすぐにお問合せ下さい。

ロイズ司法書士事務所

2011/08/08

過払い金返還の利息について

消費者金融業者が過払い金を返還する際に、年利5%の利息を支払うべきかどうかの高裁判決が見直される事になりました。
2審では「業者は返還の際、利息まで支払う必要はない」と判決が出ていました。
最高裁で債務者側に有利な判決が出た場合、過払い金返還請求訴訟全体に大きな影響を与える事になりそうです。

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2011/08/05

クレジットカード現金化業者が全国で初めて逮捕されました

本日、クレジットカード枠の現金化業者が全国で初めて、「出資法違反」の容疑で逮捕されました。
現金化業者が闇金業者として認定され、逮捕に至るのは全国で初めての事です。
おもちゃのネックレスや指輪など、30円~120円ほどの商品を高額な値段でカード決済し、手数料を差し引いた金額を「キャッシュバック」という形で利用者に融資していました。

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2011/08/03

「登録解除トラップ」にご注意下さい

スパム業者は、有名なショッピングサイトからのメールを真似たデザインの偽メールを作成し、ユーザーに送信します。メールの送信頻度を増やしていくと、ユーザーはその煩わしさからショッピングサイトの登録を解除しようとします。
偽メールには登録解除のためのリンクが記載されていて、そのリンクをクリックすると、メールアドレスとパスワードの入力を求められます。ユーザーがメールアドレスを入力しても、実際には登録解除は行われず、スパム業者はメールアドレスの詳細情報を入手してしまいます。これを「登録解除トラップ」と言います。
悪質な業者はログインIDとパスワードだけではなく、クレジットカード情報まで盗み出してしまう危険性もあるそうです。

ロイズ司法書士事務所

2011/07/30

スーダンポンド・イラクディナール投資詐欺にご注意下さい

スーダン共和国通貨(スーダンポンド)やイラク共和国通貨(イラクディナール)などの外貨の投資詐欺が増えています。全国的に増加傾向にあり、ロイズ司法書士事務所にもご相談を頂いています。
具体的な取引は2万5000ディナールを10万円で購入するケースが多いのですが、2万5000ディナールは現在のレートで約1700円ほどで、60倍近い暴利を貪っています。スーダンポンドはレートすら不明なのです。
外貨の売買そのものは法規制の対象外ですが、「確実に値上がりする」などの表現は消費者契約法に抵触し、本来は契約を取り消せるものです。
しかし業者が姿をくらませて見つからないなどその実態は悪質で、当事務所でも対策を練っています。
高齢者がターゲットとなっていますので、ご家族の方が注意を促す事もとても重要です。少しでも被害が防げる事を切に願っています。

ロイズ司法書士事務所

2011/07/29

振り込め詐欺や高額商法の被害を防いだ女性2人に警察から感謝状

郵便局と銀行に勤める女性二人が、振り込め詐欺や訪問販売による高額商法の被害を未然に防いだとして感謝状が贈られました。
訪問販売の被害者(75歳)が購入したのは「眼鏡」23万6500円でした。被害者が窓口で20万円を引き落とそうとしていた事を不審に思った窓口の女性職員が消費者センターに問い合わせ、被害を免れました。
もう一人の被害者(63歳)は、銀行窓口で87万円の振り込みをしようとしていましたが、振込先を不審に思った窓口の女性職員が振込の経緯を確認し、被害を未然に防ぎました。
どちらも高齢者を狙った手口と言えます。周囲が協力すれば被害の拡散を未然に防げるという、良いお手本のニュースでした。

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